一、產品介紹

本行與客戶協商簽訂人民幣外匯掉期協議，分別約定一前一后不同日期、金額相同、幣種相同、兩次方向相反的本外幣交易。在前一次交易中，客戶按照約定匯率用外匯從本行換入人民幣，在后一次交易中，該客戶再用人民幣按照約定匯率從本行換回外匯；上述交易也可以反方向辦理。

二、產品優勢及特點

1、持有外幣的客戶可以將持有的本幣/外幣轉換成外幣/本幣，滿足具有真實交易背景客戶臨時性支付需要；

2、分散外匯風險，靈活資產負債管理，起到增值保值的作用。

三、適用客戶

適用于有外匯收支的進出口企業、有跨境投資并購業務的企業、有長期外匯融資的企業，且客戶對于市場匯率走勢有一定判斷，風險承受能力較強。

四、業務流程

1、提交加蓋印章的《人民幣外匯掉期業務風險提示函》，與本行簽訂《徽商銀行人民幣外匯掉期業務總協議書》；

2、經辦行按規定上報總行詢價、向客戶報價，確定最終報價；

3、每次業務辦理，提交《人民幣外匯掉期業務委托書》；

4、按規定日期履行資金交割。為確保正常交割，請提前一個工作日準備交割資金。